Юридичний аудит активів в Україні та ЄС

Юридичний аудит активів — це базова процедура, з якої починається будь-яка робота над захистом майна. Без неї будь-які подальші дії — гра наосліп.

Що таке юридичний аудит активів

Це системний аналіз усього, чим Ви володієте, з юридичної точки зору. Не просто список — а перевірка кожного активу на наявність ризиків, прогалин у документах, потенційних претензій третіх осіб.

Аудит відповідає на ключові питання:

1. Чим саме Ви володієте — повний перелік активів в усіх юрисдикціях
2. На якій правовій підставі — чи в порядку документи на кожен актив
3. Які ризики існують для кожного активу окремо
4. Які прогалини в захисті потребують негайних дій
5. Що можна оптимізувати з точки зору структури та податків

Які активи входять в аудит

1. Нерухомість: квартири, будинки, земельні ділянки, комерційна нерухомість, машино-місця. По кожному об'єкту — перевірка реєстраційних даних, історії переходу права власності, обтяжень, технічних документів.
2. Корпоративні права: частки в ТОВ, акції, ФОП. Перевірка установчих документів, корпоративної структури, зобов'язань компанії, потенційних спорів між співвласниками.
3. Банківські рахунки та фінансові інструменти: депозити, інвестиційні рахунки, цінні папери, криптоактиви. Перевірка договорів обслуговування, режиму оподаткування, ризиків блокування.
4. Рухоме майно: автомобілі, обладнання, твори мистецтва, колекційні речі. Документи про право власності, оцінка, страхування.
5. Інтелектуальна власність: торгові марки, патенти, авторські права, доменні імена. Реєстрація, продовження дії, ліцензійні договори.
6. Боргові активи: позики, видані іншим особам, зобов'язання за договорами. Документальне оформлення, строки позовної давності, ризики неповернення.

Що ми робимо в межах аудиту

1. Збір інформації. Ми складаємо опитувальник, з'ясовуємо повну картину Ваших активів. Часто на цьому етапі вже знаходяться речі, про які Ви забули — стара частка в компанії, заморожений рахунок, успадкована земля.
2. Перевірка документів. Кожен актив має комплект правовстановлюючих документів. Ми перевіряємо їх повноту, відповідність чинному законодавству, наявність прогалин.
3. Перевірка реєстрів. Запити до Державного реєстру речових прав, ЄДР, реєстру земель — і аналогічних реєстрів у країнах ЄС. Виявляємо невідповідності, обтяження, арешти.
4. Аналіз ризиків. Для кожного активу — перелік потенційних загроз: від рейдерства до податкових претензій. Ранжування за ймовірністю та потенційними збитками.
5. Звіт. Підсумковий документ, який містить повний опис Ваших активів, виявлені проблеми та рекомендації щодо подальших дій.

Коли потрібно проводити аудит

1. Перед будь-якими великими рішеннями — продаж бізнесу, переїзд, шлюб, розлучення
2. При складанні заповіту або плануванні спадщини
3. Після успадкування великого майна
4. При підозрах на проблеми — судові позови, податкові перевірки
5. Раз на 2-3 роки в порядку планової перевірки

Юридичний аудит — це інвестиція, яка окупається багаторазово. Виявлена проблема, яка коштує сотні євро на виправлення сьогодні, може коштувати десятки тисяч у вигляді втраченого активу завтра.