Перевірка бенефіціарів

Жоден міжнародний донор сьогодні не підпише угоду без повного розуміння того, хто реально стоїть за одержувачем коштів. Це вимога не формальна — за нею стоять:

1. Санкційний комплаєнс — кошти не повинні прямо чи опосередковано отримувати особи з санкційних списків ЄС, США (OFAC), Великої Британії (HMT), ООН, Канади, Австралії;
2. Антикорупційний комплаєнс — донори зобов'язані виключити фінансування PEPs (Politically Exposed Persons) без належного обґрунтування та контролю;
3. Антитерористичний комплаєнс — перевірка на причетність до фінансування тероризму;
4. AML-вимоги — норми протидії відмиванню коштів;
5. Виключення російського/білоруського сліду — особлива вимога у проєктах відбудови України, де навіть опосередкований зв'язок зі структурами держави-агресора закриває доступ до фінансування.

Помилка на цьому етапі коштує дорого: відкликання вже виділеного гранту, debarment від майбутніх проєктів, репутаційні втрати, потенційна кримінальна відповідальність.

Що ми робимо

Повний аналіз структури власності

1. ідентифікація всіх рівнів власності — від прямих учасників до кінцевих бенефіціарних власників (UBO);
2. аналіз номінальних структур, трастів, фондів, представницьких власників;
3. перевірка змін у структурі за останні роки на предмет потенційного приховування реальних бенефіціарів;
4. порівняння задекларованої та фактичної структури власності;
5. перевірка відповідності даних у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб України та у відповідних реєстрах іноземних юрисдикцій.

Санкційний скринінг

1. перевірка по консолідованих санкційних списках (EU Consolidated List, OFAC SDN List, HMT Consolidated List, UN Sanctions List, Canadian Sanctions List, Ukraine NSDC sanctions);
2. перевірка через спеціалізовані бази даних (World-Check, Dow Jones, LexisNexis, Sayari, OpenSanctions);
3. скринінг не лише компанії, а й її бенефіціарів, директорів, ключових співробітників, материнських та дочірніх компаній;
4. скринінг бізнес-партнерів, основних контрагентів та банків-обслуговуючих установ.

PEP-скринінг та аналіз політичних зв'язків

1. ідентифікація державних службовців та політичних діячів серед бенефіціарів та пов'язаних осіб;
2. аналіз родинних та ділових зв'язків з PEPs;
3. оцінка ризиків корупційного впливу.

Аналіз репутаційних та юридичних ризиків

1. перевірка судових та арбітражних проваджень за участю компанії та бенефіціарів;
2. аналіз медіа-присутності та публічних розслідувань (OCCRP, KyivPost, Forbidden Stories, Bellingcat);
3. перевірка наявності фактів debarment у мультилатеральних банків (World Bank Debarred Firms List, EBRD Sanctioned Entities, EIB Excluded Entities);
4. аналіз історії неналежного виконання попередніх грантових проєктів.

Виявлення російського/білоруського сліду

1. аналіз історичних зв'язків з російським та білоруським капіталом;
2. перевірка на наявність активів, бенефіціарів або контрагентів у державі-агресорі;
3. аналіз ланцюга поставок на предмет використання сировини чи компонентів російського/білоруського походження;
4. перевірка трудових та комерційних відносин з громадянами держави-агресора, особливо з PEPs.

Клієнт отримує Beneficial Ownership Due Diligence Report — структурований документ, який можна подати донору. Звіт відповідає міжнародним стандартам комплаєнсу і часто стає вирішальним аргументом при ухваленні рішення про фінансування.

Для одержувачів коштів — це доказ доброчесності. Для донорів та фінансових установ — це інструмент управління ризиками. Для українських компаній, які залучають іноземних партнерів у консорціуми — це паспорт до європейського ринку проєктів відбудови.