Фінансові інституції та інвестиційні фонди

Український фінансовий сектор — один з найактивніших у Центральній та Східній Європі. Банки, страхові компанії, private equity фонди, фонди прямих інвестицій, венчурні структури розглядають Україну через кілька призм: відбудова, цифрова економіка, IT, агросектор, енергетика. Водночас фінансовий сектор — найбільш зарегульований у будь-якій юрисдикції, і Україна не є винятком.

НБУ, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), Антимонопольний комітет, Держфінмоніторинг — чотири ключові регулятори, з якими має справу будь-який фінансовий гравець.

Що саме Ви отримаєте

1. Ліцензування і регуляторний супровід:
2. Банки: ліцензія НБУ на банківську діяльність, погодження набуття істотної участі, погодження керівників, валютні ліцензії. Відкриття філії іноземного банку — альтернатива створенню дочірнього банку
3. Страхові і перестрахові компанії: ліцензія на страхову діяльність за Законом «Про страхування» (новий, чинний з 2024 року і гармонізований з директивами ЄС), Solvency II-подібні вимоги
4. Інвестиційні фірми: ліцензія НКЦПФР на брокерську, дилерську, депозитарну, управлінську діяльність
5. Фонди спільного інвестування: створення КІФ, пайових інвестиційних фондів, венчурних фондів
6. Фінансові компанії: ліцензії на кредитування, факторинг, фінансовий лізинг, обмін валют
7. Платіжні установи і емітенти електронних грошей
8. Небанківські фінансові установи: мікрофінансові, кредитні спілки
9. Структурування інвестицій PE-фондів:
10. Фонд-структура: Нідерланди, Люксембург, Кіпр як домашня юрисдикція фонду, українська portfolio company як інвестиція
11. SPA і shareholders agreements під англійським правом з арбітражним застереженням
12. Валютне структурування — реєстрація інвестиції в НБУ, планування репатріації прибутку при виході
13. Fund-level документація — LPA, side letters, subscription agreements, carry agreements
14. Due diligence української цілі (для PE і стратегів):
15. Корпоративна і правова чистота
16. IP, особливо для IT-цілей (ФОП-ланцюжок, Дія City)
17. Трудові відносини
18. Податкова і санкційна історія
19. Регуляторний комплаєнс
20. Судові спори і потенційні зобов'язання
21. Погодження АМКУ. Антимонопольний дозвіл на концентрацію — обов'язковий для більшості угод з іноземними фінансовими групами. Супровід процедури, комунікація з регулятором, запобігання gun-jumping.
22. Погодження НБУ на набуття істотної участі. Для будь-яких інвестицій у банки, страхові компанії, фінансові установи — окрема процедура погодження з розкриттям UBO, джерела коштів, репутаційною перевіркою.
23. Антивідмивальний комплаєнс (AML/KYC). Фінансовий сектор — під особливим контролем Держфінмоніторингу. Розробка внутрішніх політик, навчання персоналу, супровід перевірок.
24. Санкційний комплаєнс. Для фінансових установ — особливо суворий режим. Скринінг клієнтів, моніторинг транзакцій, blocking reports.
25. Дата-комплаєнс. Zahist персональних даних, cross-border transfer у межах групи, банківська таємниця.

Типові сценарії, з якими приходять клієнти

1. «Ми — PE-фонд, розглядаємо купівлю українського активу.» Для Вас — повний M&A-супровід: due diligence, SPA, АМКУ, закриття угоди, post-closing інтеграція. Якщо цільова компанія — IT-бізнес, маємо спеціалізований гайд з купівлі українського IT-бізнесу.
2. «Ми — європейський банк, розглядаємо відкриття української присутності.» Для Вас — аналіз форматів (філія vs дочірній банк), ліцензування НБУ, комплаєнс-налаштування.
3. «Ми — страхова компанія з ЄС, хочемо зайти на український ринок.» Для Вас — ліцензування у відповідності з новим Законом «Про страхування», адаптація продуктової лінійки.
4. «Ми — інвестиційна фірма, хочемо запропонувати українським клієнтам доступ до європейських ринків.»Для Вас — структурування cross-border послуг, регуляторні погодження.
5. «Ми — фінтех-компанія з ЄС, хочемо інтегруватися з українським ринком.» Для Вас — ліцензування платіжної установи або EMI, партнерство з українським банком, комплаєнс.
6. «Ми розглядаємо купівлю частки в українському банку або страховій.» Для Вас — повний регуляторний супровід: погодження НБУ на істотну участь, перевірка UBO, структурування.

Наша перевага для фінансового сектору

1. Глибока регуляторна експертиза. Прямі контакти з командами НБУ, НКЦПФР, Держфінмоніторингу. Знаємо актуальні вимоги, не тільки формальні.
2. Координація з європейськими офісами. Наші офіси в Берліні, Амстердамі, Парижі забезпечують комунікацію з compliance-командами материнських фінансових груп на рідній мові, з повним розумінням європейського регуляторного контексту (ECB, EBA, EIOPA, ESMA).
3. Досвід у M&A фінансового сектору. Супровід угод з купівлі українських банків, страхових компаній, фінустанов, IT-активів PE-фондами.
4. Спеціалізація на ESG і комплаєнсі. Фінансові інституції працюють зі суворими ESG-вимогами — ми інтегруємо український комплаєнс у глобальну політику групи.